Depoziti

Ena od pomembnih nalog Zakladništva je skrb za likvidnost banke. Pomembno je da razpolagamo s čim več informacijami, povezanimi s tekočimi in planiranimi denarnimi tokovi. Pomembni del teh tokov so tudi depoziti pravnih oseb, predvsem depoziti podjetij, ki razpolagajo z večjimi presežki sredstev. Banka si s temi presežki zagotavlja zadostni obseg sredstev, ki jih potrebuje za svojo likvidnost. Poleg banke pa imajo koristi od sodelovanja tudi podjetja. Zakladništvo, s svojo dobro informiranostjo ter neomejenim in neprestanim dostopom do finančnih trgov tako podjetjem ponuja ugodnejšo politiko obrestovanja depozitov.

Vrste depozitov:

Kupoprodaja deviz

Pri teh poslih gre za zavezujoč dogovor o zamenjavi ene valute za drugo, pri katerih je rok izvršitve posla v največ dveh delovnih dneh od sklenitve posla. V primeru, da ima stranka potrebe po večjem nakupu/prodaji določene valute, nas kontaktirajte in svetovali vam bomo.